보험설계

보험설계는 고객의 위험요소를 분석하여 고객의 니즈와 적정성을 파악하여 적절한 보험상품을 선정해주고 환경변화에 따라 정기적으로 모니터링해주는 과정입니다.
바람직한 보험설계란 보험을 구입하는데 발생하는 비용과 얻어지는 혜택이 적절히 균형을 이루어, 위험을 최소화하고 마음편한 안정적인 삶을 사는 데 목적이 있습니다.

투자설계

투자설계는 재무목표에 가장 적합한 형태로 자산을 배분하고 관리하는 과정을 말합니다.
모든 재무설계의 최종 단계는 실행, 즉 투자설계로 이어지며, 투자설계가 효과적이며 실현 가능한 설계가 될 때 성공적인 재무목표 달성이 가능합니다.
투자설계는 자산증식 측면도 관리하고, 재무목표를 달성하기 위해 부채도 효율적으로 관리할 수 있어야 합니다.

은퇴설계

은퇴설계는 근로소득이 없는 은퇴 이후의 생활을 위해 필요한 자금과 각종 보장계획을 수립해주는 과정을 말합니다.
인생의 마지막 순간까지 행복하고 인간다운 삶을 보장하기 위한 계획이기 때문에 재무설계를 필요로 하는 가장 큰 이유이며, 어떤 분야로 재무설계를 시작하든지 은퇴설계가 되지 않는다면 제대로 된 재무설계, 완성된 재무설계라고 할 수 없습니다.

증여/상속설계

증여/상속설계는 자산의 분배, 채무정리, 사후정리비용 등 수립해주는 과정을 말합니다.
증여//상속이 사전에 준비되지 않는다면, 상속인 사이에 불화의 원인이 된다는 사실을 잘 알면서도 믿을만한 전문가의 도움을 받는 것이 어렵다는 이유로 미루다가 시기를 놓치는 경우가 매우 많습니다. 증여/상속설계를 통해 재무적인 목표뿐 아니라, 상속절차의 비밀유지 등과 같은 비재무적인 목적도 달성할 수 있습니다.

부동산설계

부동산설계는 자산의 포트폴리오를 재구성하기 위해서 보유가치가 없는것은 처분하고 가치가 있다면 오히려 더 매입하는 전략임으로 3~5년 정도 로드맵을 짜는 것이 필요합니다.
너무 서두르면 오히려 일을 그르치거나 중도에 포기할 가능성이 크고, 시장은 오르락 내리락을 반복할것이므로 기회를 침착하게 활용하는것이 중요합니다.

각종목적자금설계

인생을 살다보면 누구나 맞게될 삶의 이벤트와 추구하는 경제적 목표자금에 대하여 고객과 충분한 상담 후 고객이 이해하기 쉽고 가장 좋은 포트폴리오를 제공해 드립니다.
예상 시점에 목적자금을 마련하기 위해 추가로 저축을 해야 하는지, 현 상태를 유지해도 되는지 등의 결과를 바탕으로 나의 자금 마련 계획을 개선 혹은 유지할 수 있습니다.